Multi-asset fund – fundusz wieloaktywowy

Multi-asset fund inwestuje jednocześnie w więcej niż jedną klasę aktywów.

Może posiadać np.:

akcje, obligacje, gotówkę, surowce lub inne instrumenty.

Zarządzający może utrzymywać stałe proporcje albo aktywnie zmieniać strukturę portfela wraz ze zmianą warunków rynkowych.

Dla inwestora zaletą może być uzyskanie dywersyfikacji w ramach jednego produktu. Wadą jest mniejsza kontrola nad dokładną strukturą portfela oraz możliwość ponoszenia wyższych kosztów zarządzania.

Znaczenie w finansach

W zarządzaniu portfelem termin pomaga ocenić budowę ekspozycji, źródła wyniku, koszty, płynność i ryzyko inwestycji. Dla pełniejszego obrazu warto zestawić je z pojęciami Money market fund – fundusz rynku pieniężnego i Mutual fund.

Porównanie powinno obejmować cel i politykę, benchmark, horyzont, zmienność, maksymalne obsunięcie i pełne koszty, a nie tylko historyczną stopę zwrotu.

Powiązane pojęcia

• Money market fund – fundusz rynku pieniężnego
• Mutual fund
• Balanced fund – fundusz zrównoważony
• Fundusz funduszy – Fund of Funds
• Fundusz cyklu życia – lifecycle fund

Źródła i bibliografia

• Elektroniczny Dziennik Ustaw — Kodeks spółek handlowych — urzędowy tekst przepisów o spółkach i akcjach.
• ESMA — Investor Corner — materiały unijnego organu nadzoru rynku kapitałowego.
• Investor.gov (SEC) — Glossary — urzędowy słownik pojęć inwestycyjnych.

Źródła zweryfikowano 31.08.2026 r. Definicja ma charakter edukacyjny; w sprawach regulowanych pierwszeństwo ma aktualny tekst prawa i dokumentacja danego produktu.