Słownik finansowy
Year-to-Date – YTD
YTD, czyli Year-to-Date, oznacza okres od początku bieżącego roku do określonego dnia.
Jeżeli analizujemy wyniki 31 sierpnia, YTD obejmuje okres od początku roku do końca sierpnia.
Pojęcie może dotyczyć m.in.:
- stopy zwrotu akcji,
- wyniku ETF-u,
- przychodów przedsiębiorstwa,
- zysku,
- kosztów.
Jeżeli indeks rozpoczął rok na poziomie 10 000 pkt i obecnie wynosi 11 000 pkt, jego uproszczona zmiana YTD wynosi 10%.
Morningstar definiuje YTD jako wynik funduszu, indeksu lub kategorii od końca poprzedniego roku do bieżącej daty.
Znaczenie w finansach
Termin pomaga opisać sposób zawierania transakcji, wyceny instrumentu lub relacji między oczekiwanym zyskiem a ryzykiem. Dla pełniejszego obrazu warto zestawić je z pojęciami YTD return – stopa zwrotu od początku roku i Year-over-Year – YoY.
Przy interpretacji liczą się rynek i waluta notowania, płynność, horyzont, koszty transakcyjne, benchmark i charakter użytych danych.
Powiązane pojęcia
Źródła i bibliografia
- Elektroniczny Dziennik Ustaw — Kodeks spółek handlowych — urzędowy tekst przepisów o spółkach i akcjach.
- Investor.gov (SEC) — Glossary — urzędowy słownik pojęć inwestycyjnych.
- ESMA — Investor Corner — materiały unijnego organu nadzoru rynku kapitałowego.
Źródła zweryfikowano 31.08.2026 r. Definicja ma charakter edukacyjny; w sprawach regulowanych pierwszeństwo ma aktualny tekst prawa i dokumentacja danego produktu.