Słownik finansowy
Ongoing charges – koszty bieżące
Ongoing charges, czyli koszty bieżące, obejmują regularne koszty związane z utrzymywaniem i funkcjonowaniem produktu inwestycyjnego.
Mogą obejmować m.in. koszty zarządzania i inne powtarzalne wydatki obciążające produkt.
Nie należy ich utożsamiać automatycznie ze wszystkimi kosztami ponoszonymi przez inwestora. Osobno mogą występować np. koszty transakcyjne, opłaty jednorazowe czy opłaty za wynik.
Europejskie zasady ujawniania kosztów rozróżniają właśnie m.in. one-off charges, ongoing charges, transaction costs i incidental costs.
Znaczenie w finansach
Termin pomaga opisać sposób zawierania transakcji, wyceny instrumentu lub relacji między oczekiwanym zyskiem a ryzykiem. Dla pełniejszego obrazu warto zestawić je z pojęciami Koszty funduszu inwestycyjnego i Transaction costs – koszty transakcyjne.
Przy interpretacji liczą się rynek i waluta notowania, płynność, horyzont, koszty transakcyjne, benchmark i charakter użytych danych.
Powiązane pojęcia
Źródła i bibliografia
- Investor.gov (SEC) — Glossary — urzędowy słownik pojęć inwestycyjnych.
- ESMA — Investor Corner — materiały unijnego organu nadzoru rynku kapitałowego.
- Elektroniczny Dziennik Ustaw — ustawa o obrocie instrumentami finansowymi — urzędowy tekst ustawy.
Źródła zweryfikowano 31.08.2026 r. Definicja ma charakter edukacyjny; w sprawach regulowanych pierwszeństwo ma aktualny tekst prawa i dokumentacja danego produktu.