Słownik finansowy
Inwestycja pasywna
Inwestowanie pasywne polega na budowie portfela według z góry określonych reguł i ograniczeniu częstych decyzji dotyczących wyboru pojedynczych aktywów.
Najbardziej typowym przykładem jest inwestowanie w szeroki indeks poprzez fundusz indeksowy lub ETF.
Celem nie jest zwykle „pokonanie rynku”, lecz osiągnięcie wyniku możliwie zbliżonego do określonego benchmarku po uwzględnieniu kosztów.
Pasywne inwestowanie nie oznacza braku ryzyka — jeśli indeks spada o 30%, pasywnie zarządzający fundusz odwzorowujący ten indeks również może stracić zbliżoną część wartości.
Znaczenie w finansach
Termin pomaga opisać sposób zawierania transakcji, wyceny instrumentu lub relacji między oczekiwanym zyskiem a ryzykiem. Dla pełniejszego obrazu warto zestawić je z pojęciami Inwestycja i Inwestycja alternatywna.
Przy interpretacji liczą się rynek i waluta notowania, płynność, horyzont, koszty transakcyjne, benchmark i charakter użytych danych.
Powiązane pojęcia
Źródła i bibliografia
- Investor.gov (SEC) — Glossary — urzędowy słownik pojęć inwestycyjnych.
- ESMA — Investor Corner — materiały unijnego organu nadzoru rynku kapitałowego.
- Elektroniczny Dziennik Ustaw — ustawa o obrocie instrumentami finansowymi — urzędowy tekst ustawy.
Źródła zweryfikowano 31.08.2026 r. Definicja ma charakter edukacyjny; w sprawach regulowanych pierwszeństwo ma aktualny tekst prawa i dokumentacja danego produktu.