Sposób obliczenia
Stopa po koszcie ≈ (1+r)(1−TER)−1; oba scenariusze uwzględniają wpłaty.
To obliczenie opisuje wynik matematyczny na podstawie danych historycznych lub scenariusza. Nie przewiduje przyszłych notowań i nie uwzględnia ryzyk, których nie wpisano w formularzu.
Jak czytać wynik?
Najważniejsze wyniki to: wartość bez kosztów bieżących funduszu, wartość po kosztach bieżących funduszu, kapitał utracony przez opłaty. Porównuj je tylko z wariantami policzonymi przy tych samych datach, jednostkach i założeniach. Jeśli wynik jest niedostępny, podane przepływy nie pozwalają wyznaczyć jednoznacznej wartości.
Zakres danych, założenia i ograniczenia
- Raport pokazuje wszystkie wartości wejściowe, zastosowaną metodę oraz komplet wartości zwróconych przez model. Parametry pomocnicze pozostają edytowalne w ustawieniach zaawansowanych.
- Obliczenie wykorzystuje wartości podane w formularzu i nie przewiduje zmian rynku, dochodów ani warunków umowy poza zmiennymi opisanymi wprost.
- Kwoty są prezentowane z dokładnością do 1 grosza, a wskaźniki do dwóch miejsc po przecinku; instytucja może stosować inne reguły zaokrągleń i daty przepływów.
- Parametry prawne, podatkowe i rynkowe odnoszą się do Polski oraz stanu opisanego przy źródłach. Wartości domyślne są scenariuszem i przed decyzją wymagają porównania z aktualnym dokumentem.
Źródła i materiały referencyjne
Materiały służą do weryfikacji pojęć, parametrów i ograniczeń modelu. Nie są źródłem indywidualnej rekomendacji.
- Compound Interest Calculator — U.S. Securities and Exchange Commission — Investor.gov
- Inwestuj świadomie — Komisja Nadzoru Finansowego
- Cost of Investment Products — European Securities and Markets Authority
Wersja modelu: 4.0.0 · Ostatnia weryfikacja: 14.09.2026